各種方針
重要業績指標（KPI）
お客様に安心していただけるよう、以下の指標を目標として定め、 その結果を毎年見直し・公表していきます。
契約継続率
95％以上
お客様との信頼関係の維持・強化を重視します
苦情件数
0件
万一発生した場合は、迅速かつ誠実に対応します
お客様満足度
90％以上
定期的なアンケートなどを通じて把握します
研修受講率
100％
法令遵守・知識向上のための継続研修を実施します
行動指針
有限会社笠村は、 「見えないリスクと不安を笑顔と見える安心に。生涯共に背負い合う。」 という経営理念のもと、保険を通じてお客様の毎日に「安心」と「信頼」をお届けすることを使命としています。私たちは、お客様一人ひとりの人生や事業に寄り添い、 「この人に相談してよかった」と思っていただける存在でありたいと考えています。 そのために、以下の方針を定め、日々の業務に取り組んでまいります。
私たちは、何事にも勤勉であり続けます。
わかりやすい説明と丁寧な対応
私たちは、忖度をしません。
私たちは、常にお客様および従業員の、健康で健全な生活を営むための努力を欠かしません。
私たちは、学びと成長を重ね、より良いサービスを提供し続けます。
私たちは、「ACTIVE CARE」の意識を持って臨みます。
「ACTIVE CARE（アクティブ・ケア）」は、笠村が大切にしている“お客様への姿勢”を表す考え方です。
保険は「万一のとき」だけではなく、「その前」から支えるもの——その想いを3つの柱で形にしています。
1.シンプルで分かりやすい
私たちが提供する商品とサービスについて、お客様の目線に立ってシンプルに、わかりやすくお伝えします。
2. 情報を事前に
万一のときだけでなく、事故や損害を未然に防ぐための支援を行います。
3. 先進性
先進的なテクノロジー、グローバルで蓄積されたノウハウ、そして国内市場に関する深い知見を活かし、 イノベーションを 起こし続けます。
お客様にとって最も価値のある代理店を目指します。
保険代理業におけるお客様本位の業務運営方針（FD宣言）
有限会社笠村は、保険代理業を通じて「見えないリスクと不安を、笑顔と見える安心に変える」ことを使命としています。
私たちは、お客様の立場に立った誠実で透明性の高い業務運営を行うことを基本姿勢とし、
常にお客様本位のサービス提供を実現するため、以下の方針を定めます。
1. お客様へ有意義な情報提供
私たちは、生命保険・損害保険を問わず、お客様の生活や事業に関わるあらゆるリスクを正しく理解し、
その時々の状況に応じた「本当に必要な情報」をお届けすることをお約束します。
商品の内容や特徴だけでなく、税制・社会保障・ライフプランなどの周辺知識にも幅広く精通し、
お客様にとって最適な判断ができるよう分かりやすく丁寧に説明いたします。
また、時代や制度の変化にも迅速に対応し、常に最新で信頼性の高い情報を提供できるよう、
社員一人ひとりが継続的な学習と知識の研鑽に努めます。
2. お客様との信頼関係の構築
保険契約は「ご契約時点で完結するもの」ではなく、そこから始まる長いお付き合いの第一歩と考えています。
私たちは、お客様の人生や事業の変化に寄り添い、常に最適なサポートを提供し続けることで、
信頼に基づく関係を築いてまいります。
事故対応や契約内容の見直しなど、アフターフォローにも迅速かつ誠実に対応し、
お客様の安心が持続するよう努めます。
「アクティブ・ケア」の精神に基づき、先回りして課題を想像し、必要なサポートを提案・実行することで、
一過性ではない“生涯のパートナー”として信頼いただける存在を目指します。
3. お客様利益の最優先
私たちは、お客様の利益を最優先に考え、常に誠実で中立的な立場から最適な保険提案を行います。
メリットのみならず、デメリットや注意点についても正確かつ分かりやすくお伝えし、
お客様が納得・安心して選択できるよう努めます。
また、代理店としての業務品質を高めるため、社内チェック体制や情報共有を強化し、
不当な勧誘や誤解を招く説明を防止します。
お客様の「将来の安心」を守るため、私たちは常に正しい判断と誠実な対応を貫きます。
4. 業務品質の向上と透明性の確保
お客様本位の業務運営を継続的に実現するために、私たちはKPI（業務品質指標）を設け、
業務の改善・成果の検証を定期的に行います。
お客様からいただくご意見やご要望を真摯に受け止め、サービス品質の向上に活かしてまいります。
また、取扱保険会社との適切な関係性を保ち、利益相反の排除や透明性の高い業務運営を徹底します。
5. 社員一人ひとりの責任と成長
お客様本位の業務運営は、社員一人ひとりの意識と行動によって支えられています。
有限会社笠村では、全ての社員がこの方針を理解し、日々の行動に反映できるよう教育・研修を行います。
お客様から信頼されるパートナーであり続けるために、専門知識だけでなく「人間力」も磨き、
感謝と誠意を持ってお客様と向き合ってまいります。
代理店勧誘方針
有限会社笠村は、総合保険代理店としてお客様の信頼を第一に考え、
適正かつ誠実な営業活動を行うことを基本方針とします。
私たちは、法令を遵守し、お客様の立場に立ったご提案を行うことで、
長く安心してお付き合いいただけるパートナーであり続けます。
ここに、保険募集における勧誘方針を定め、公正で透明な営業をお約束します。
1. 法令・社内規定の遵守
私たちは、保険業法・個人情報保護法などの関連法令や、
所属保険会社および当社が定める規程・手続きに基づき、
すべての営業活動を適正に行います。
勧誘・販売に携わるすべての社員・募集人に対して、
法令遵守の意識向上を目的とした教育・研修を継続的に実施し、
不適切な募集行為を防止する体制を整備します。
2. お客様に最適な商品提案
保険の提案にあたっては、お客様一人ひとりの目的・ご家族構成・ご収入・資産状況などを丁寧にヒアリングし、
ライフステージや公的保障制度を踏まえた最適な保障内容を設計します。
特に外貨建て保険・変額保険などリスク性の高い商品については、
お客様の知識・経験・資産背景・年齢等を十分に考慮し、
リスクや注意点を分かりやすくご説明した上でご判断いただけるよう努めます。
また、契約者間の公平性を尊重し、特定商品・特定会社への偏りを避けた提案を徹底します。
3. 勧誘における誠実な姿勢と配慮
お客様のご都合や生活のリズムを尊重し、
訪問・電話・オンラインによる勧誘は、時間帯や方法に十分な配慮を行います。
威圧的な言動や誤解を招く表現は一切行わず、
常に誠実で節度ある態度をもって対応いたします。
また、生命保険・損害保険・少額短期保険などを取り扱う際には、
それぞれの商品区分・引受保険会社を明確に区別し、
お客様に誤認が生じないよう丁寧に説明します。
4. わかりやすい説明と理解促進
保険契約に関する重要事項については、「契約概要」「注意喚起情報」「ご契約のしおり・約款」などの書面や電子資料を用い、
お客様が内容を十分に理解・納得されたうえでお申込みいただけるよう努めます。
また、募集資料は保険会社が定める正規の資料を使用し、誤解を与える表現を排除します。
社員および募集人には、商品内容・制度改定・説明手順に関する定期的な研修を実施し、
常に適正な説明・提案が行える体制を維持します。
5. お客様情報の適正管理
お客様からお預かりした個人情報は、業務上必要な範囲に限定して利用し、
厳重かつ適正に管理します。
目的外利用・第三者提供を防止するための社内ルールを徹底し、
お客様のプライバシー保護を最優先に取り扱います。
万一、情報漏えいや誤送信などの事案が発生した場合には、
速やかに原因を究明し、再発防止策を講じます。
6. 継続的な改善と透明性の確保
お客様の声や苦情・ご意見を真摯に受け止め、
勧誘活動および提案プロセスの改善に反映いたします。
また、社内で定めたKPI（業務品質指標）をもとに、
勧誘姿勢・説明品質・顧客満足度を定期的に検証し、
透明性の高い業務運営を継続します。
個人情報の保護方針
有限会社笠村（以下、「当社」といいます。）は、保険代理業を営む企業として、 お客様の大切な個人情報を適切に管理・保護することを社会的責務と認識し、 法令等を遵守の上、安心してお取引いただけるよう努めます。 ここに「個人情報保護方針」を定め、全社員が本方針を理解し実践いたします。
1. 個人情報の取得について
当社は、保険契約の締結・保全・管理、各種ご案内およびお問い合わせ対応など、 正当な業務遂行に必要な範囲で、適法かつ公正な手段により個人情報を取得します。 お客様に対しては、利用目的を明示または公表し、目的外の取得は行いません。
2. 個人情報の利用目的
取得した個人情報は、以下の目的に限定して利用いたします。
1.損害保険・生命保険契約の締結、履行および保全のため
2.保険契約に関する各種ご案内・ご提案・契約内容の確認・変更手続きのため
3.各種商品・サービスの提供および情報発信のため
4.お問い合わせ・ご相談への対応、事故・保険金請求手続きのため
5.当社の業務改善やサービス品質向上のための分析・アンケート実施のため
6.法令等に基づく届出・報告・行政機関等への対応のため
上記目的以外で個人情報を利用する場合は、あらかじめお客様の同意を得た上で行います。
3. 個人情報の第三者提供
当社は、次の場合を除き、お客様の個人情報を第三者に提供することはありません。
●お客様ご本人の同意がある場合
●法令に基づく場合
●保険会社などの提携先と、業務遂行上必要な範囲で共同利用する場合
●生命・損害保険会社への契約関連情報提供（見積・申込・保全手続きなど）
●事故対応などで、必要な範囲内において関係各機関へ提供する場合
共同利用に際しては、適切な管理・監督のもと、安全に情報を取り扱います。
4. 個人情報の安全管理
当社は、個人情報の漏えい・滅失・改ざん・不正アクセス等を防止するため、 社内規程の整備・従業員教育・アクセス制限などの安全管理措置を講じます。 万一、事故等が発生した場合には、速やかに是正処置を行い、再発防止に努めます。
5. 個人情報の委託について
業務遂行のために外部業者へ個人情報の取扱いを委託する場合は、 委託先を厳選し、契約による管理・監督を徹底します。 委託先が当社と同等の安全管理体制を維持できるよう、 定期的な確認・改善指導を行います。
6. 個人情報の開示・訂正・利用停止
お客様ご本人から、保有個人データの開示・訂正・削除・利用停止などの お申し出があった場合には、法令に基づき速やかに対応いたします。 その際には、ご本人確認のための手続きにご協力をお願いする場合があります。
7. 教育・啓発と継続的改善
当社は、役員および全従業員に対し、個人情報保護に関する教育・啓発を継続的に行い、 お客様の信頼に応えられる体制を維持します。 また、社会情勢や法令改正に応じて、本方針および社内規程を見直し、常に最善の保護体制を整えます。
8. 当社が取扱う引受保険会社
当社は、以下の保険会社の委託を受け、保険契約の締結・保全等の業務を行っております。
＜損害保険会社＞
●AIG損害保険株式会社
●損害保険ジャパン株式会社
＜生命保険会社＞
●メットライフ生命保険株式会社
●チューリッヒ生命保険株式会社
●損保ひまわり生命保険株式会社
9. 個人情報に関するお問い合わせ窓口
有限会社笠村 個人情報保護担当窓口 〒330-0854 埼玉県さいたま市大宮区桜木町1丁目195−1 大宮ソラミチKOZ4階 電話：［平日9:00〜17:00］（事故・契約対応は24時間） ※ご相談内容に応じて、適切な対応を行わせていただきます。
制定日：2025年10月14日
有限会社笠村
代表取締役 笠村 真